近日，匯豐銀行(中國(guó))有限公司(下稱“匯豐中國(guó)”)面向“專精特新”企業(yè)推出專項(xiàng)支持計(jì)劃，將在未來兩年為該類企業(yè)提供總計(jì)人民幣30億元的信貸及金融支持，支持中小企業(yè)以創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和發(fā)展。這是外資銀行推出的首個(gè)面向“專精特新”企業(yè)的專項(xiàng)計(jì)劃。

匯豐中國(guó)在今年還推出了一項(xiàng)總額達(dá)人民幣10億元的普惠金融專項(xiàng)支持計(jì)劃，通過與擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作、智慧供應(yīng)鏈融資等多種融資方式加大面向小微企業(yè)的信貸投放，并通過信貸審批綠色通道、融資價(jià)格優(yōu)惠等舉措，切實(shí)解決中小微企業(yè)融資難題，助力增強(qiáng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的韌性。

匯豐中國(guó)副行長(zhǎng)兼工商金融主管馬健表示：“量大面廣的中小微企業(yè)是穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和促進(jìn)就業(yè)的重要力量，為解決這一群體普遍面臨的融資難題，各級(jí)政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷出臺(tái)政策以加大支持力度。尤其是今年以來，受經(jīng)濟(jì)下行壓力以及疫情的影響，一些中小微企業(yè)面臨著資金短缺、需求收縮等挑戰(zhàn)，更加需要金融資源的傾斜和精準(zhǔn)投放?！?/p>

(資料圖片僅供參考)

“作為一家植根中國(guó)的國(guó)際銀行，匯豐一直以來積極支持中小微企業(yè)的成長(zhǎng)。除了加大信貸投放，匯豐還通過產(chǎn)品和解決方案的迭代、數(shù)字化服務(wù)的創(chuàng)新升級(jí)以及廣泛的全球網(wǎng)絡(luò)，為‘雙循環(huán)’發(fā)展格局下的中小微企業(yè)發(fā)展提供支持，并為加速培育‘專精特新’企業(yè)貢獻(xiàn)力量?！?/p>

智慧供應(yīng)鏈生態(tài)圈賦能中小企業(yè)

面對(duì)中小微企業(yè)“融資難、融資貴”的傳統(tǒng)難題，匯豐正在積極構(gòu)建智慧供應(yīng)鏈生態(tài)圈，即依托供應(yīng)鏈中核心買家的信用及相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和線上供應(yīng)鏈融資方案，為供應(yīng)鏈上游的中小企業(yè)提供及時(shí)高效的資金支持，探索有特色的普惠金融模式。

目前，匯豐已經(jīng)與多個(gè)國(guó)內(nèi)外知名企業(yè)合作開展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，滿足了各產(chǎn)業(yè)鏈上數(shù)千個(gè)中小型供應(yīng)商的融資需求。

例如，匯豐與一家全球知名食品供應(yīng)商合作，為其旗下的土豆種植農(nóng)戶提供無抵押授信。這一智慧供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品探索了創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式，將供應(yīng)商“裝運(yùn)前融資”與買家“裝運(yùn)后融資”計(jì)劃無縫連接，實(shí)現(xiàn)從播種、種植到運(yùn)輸和收貨的全流程融資支持。

為了保證該食品企業(yè)能獲得持續(xù)穩(wěn)定的原料供應(yīng)，匯豐通過智慧供應(yīng)鏈，幫助農(nóng)戶在春種前期獲得融資支持。信貸資金?？顚ｍ?xiàng)用于農(nóng)戶農(nóng)藥、化肥、地租等流動(dòng)資金缺口，并通過受托支付直接付給農(nóng)戶的供應(yīng)商(即農(nóng)藥、化肥等公司)。

在數(shù)字化的供應(yīng)鏈融資模式下，銀行通過分析農(nóng)戶和其核心買家的交易數(shù)據(jù)，分析馬鈴薯采購(gòu)合同及資金支持協(xié)議等，確定企業(yè)資質(zhì)和信用評(píng)級(jí)。這一模式打破了以往以分析財(cái)務(wù)報(bào)表、擔(dān)保品為主的傳統(tǒng)信貸審核方式，在幫助農(nóng)戶及時(shí)獲得融資支持的同時(shí)，也穩(wěn)定了食品企業(yè)的土豆貨源，實(shí)現(xiàn)了對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)和普惠金融的支持。

數(shù)字化金融支持中小企業(yè)轉(zhuǎn)型

“新一代信息技術(shù)與產(chǎn)業(yè)的融合正隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展不斷深化，尤其是在新冠疫情爆發(fā)后，很多中小企業(yè)加快了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的步伐。在此過程中，企業(yè)對(duì)高效便捷的數(shù)字化金融服務(wù)的需求也隨之提升?！瘪R健說道。

匯豐近年來在金融科技領(lǐng)域持續(xù)投入，通過數(shù)字技術(shù)與金融服務(wù)的深度融合，支持中小企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展。

匯豐的數(shù)字化服務(wù)深入各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。例如，在賬戶開立環(huán)節(jié)，匯豐運(yùn)用大數(shù)據(jù)和OCR圖文識(shí)別技術(shù)大大提升處理速度和客戶體驗(yàn)；在智慧供應(yīng)鏈融資服務(wù)方面，匯豐基于買賣雙方交易數(shù)據(jù)作為主要授信審核基礎(chǔ)，高效地為中小企業(yè)解決了融資難的問題。

與此同時(shí)，匯豐的數(shù)字銀行服務(wù)也在不斷迭代升級(jí)，推出了全平臺(tái)移動(dòng)化財(cái)資管理，涵蓋了全渠道移動(dòng)支付收款平臺(tái)、對(duì)接中國(guó)(上海)國(guó)際貿(mào)易單一窗口、全球流動(dòng)性管理平臺(tái)，專屬外匯交易平臺(tái)、海關(guān)電子繳稅服務(wù)和電子納稅服務(wù)，這些高效方便的數(shù)字化服務(wù)讓中小企業(yè)極大地提高了效率，從而更快更準(zhǔn)地把握服務(wù)貿(mào)易大發(fā)展的機(jī)遇。

此外，粵港澳大灣區(qū)數(shù)字貿(mào)易的迅猛發(fā)展以及對(duì)跨境金融服務(wù)需求的持續(xù)提升也讓匯豐加快了數(shù)字化渠道的建設(shè)。去年以來，匯豐已陸續(xù)在大灣區(qū)推出賬戶通、付款通、服務(wù)通和信貸通等一系列數(shù)字化企業(yè)銀行服務(wù)，并推出了專為中小企業(yè)打造的大灣區(qū)企業(yè)服務(wù)小程序，令區(qū)內(nèi)企業(yè)可以高效地利用金融聯(lián)通的便利，推動(dòng)自身業(yè)務(wù)發(fā)展。

支持“專精特新”企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展

近年來，眾多依托新技術(shù)、新模式、新產(chǎn)品推動(dòng)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)效率提升的新經(jīng)濟(jì)企業(yè)不斷涌現(xiàn)，其中不乏一大批專業(yè)性、創(chuàng)新性較強(qiáng)的“專精特新”企業(yè)，為推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)與科技創(chuàng)新注入了活力。

“專精特新”企業(yè)是指具有專業(yè)化、精細(xì)化、特色化、新穎化特征的中小企業(yè)。今年的政府工作報(bào)告提出，要著力培育“專精特新”企業(yè)，在資金、人才、孵化平臺(tái)搭建等方面給予大力支持。

匯豐中國(guó)“專精特新”企業(yè)專項(xiàng)支持計(jì)劃具有多重特點(diǎn)。在信貸審批方面，結(jié)合企業(yè)發(fā)展特點(diǎn)，定向優(yōu)化首貸審批流程，為滿足要求的企業(yè)開通專項(xiàng)信貸審批通道，最快可于一日內(nèi)完成審批；資金投放方面，通過對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈和創(chuàng)新鏈的深入研究，并運(yùn)用金融科技手段，提供覆蓋企業(yè)成長(zhǎng)早期階段的全生命周期融資解決方案。

此外，在融資結(jié)構(gòu)方面，匯豐結(jié)合國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的貸款原則及標(biāo)準(zhǔn)，通過定制融資結(jié)構(gòu)，滿足企業(yè)設(shè)備更新、技術(shù)改造等融資需求，同時(shí)支持和推動(dòng)企業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型和ESG發(fā)展；服務(wù)模式上，將為中小企業(yè)通過境內(nèi)外市場(chǎng)開展多元化的融資提供支持。

馬健表示：“中小企業(yè)是推進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展的重要柱石，‘專精特新’企業(yè)的培育有助于促進(jìn)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的自主創(chuàng)新和制造業(yè)的集群發(fā)展，從而提升中國(guó)在全球價(jià)值鏈中的競(jìng)爭(zhēng)力和戰(zhàn)略地位。匯豐長(zhǎng)期關(guān)注和支持制造業(yè)和新經(jīng)濟(jì)企業(yè)的發(fā)展，此次希望通過‘專精特新’專項(xiàng)支持計(jì)劃推動(dòng)中小企業(yè)朝著高端化、數(shù)字化、智能化和綠色化方向轉(zhuǎn)型與發(fā)展。未來我們將繼續(xù)發(fā)揮自身所長(zhǎng)，通過創(chuàng)新的產(chǎn)品和服務(wù)，持續(xù)為‘專精特新’中小企業(yè)的成長(zhǎng)護(hù)航?！?CIS)

標(biāo)簽： 供應(yīng)鏈融資