2022年初，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》，作為金融監(jiān)管部門對金融行業(yè)信創(chuàng)的具體指導(dǎo)，為國內(nèi)銀行和保險機(jī)構(gòu)的行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型指明了方向。根據(jù)中國人民銀行金融信創(chuàng)“先試點、后全面”的技術(shù)執(zhí)行推廣路線，2022年金融行業(yè)信創(chuàng)試點機(jī)構(gòu)將擴(kuò)容至400余家，標(biāo)志著金融信創(chuàng)已經(jīng)進(jìn)入全面推廣的階段。

金融信創(chuàng)項目管理面臨的難點

據(jù)第三方機(jī)構(gòu)統(tǒng)計，金融行業(yè)的信創(chuàng)項目數(shù)量自2020年開始呈每年倍數(shù)增長的趨勢。在銀行、證券和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的項目招標(biāo)中，信創(chuàng)項目數(shù)量占比已經(jīng)達(dá)到52.02%、23.70%和15.03%.其中，基礎(chǔ)硬件項目量占比為39.88%、基礎(chǔ)軟件28.32%、IT集成9.25%、應(yīng)用軟件9.25%、信息安全5.20%、云平臺4.62%以及終端外設(shè)3.47%。與此同時，伴隨金融行業(yè)用戶的信創(chuàng)建設(shè)逐步進(jìn)入項目實施期，在信創(chuàng)項目管理方面將面臨著越來越多的挑戰(zhàn)：

(相關(guān)資料圖)

一是項目整體把控復(fù)雜。金融機(jī)構(gòu)的信創(chuàng)項目計劃一般按年度開展，涉及信創(chuàng)項目少則數(shù)十多則百計，且有些是需要技術(shù)攻關(guān)，實現(xiàn)突破性的項目。過程中任何項目的延遲都將影響整體信創(chuàng)項目實施的驗收，因此需要對信創(chuàng)項目進(jìn)行全面集約化的管理。

二是實施過程中風(fēng)險的控制。試點金融機(jī)構(gòu)的信創(chuàng)項目需要在年初規(guī)劃上報監(jiān)管部門審批后執(zhí)行，規(guī)定時間內(nèi)完成結(jié)項評審考核，因此過程中需要隨時把控項目的進(jìn)度、風(fēng)險及合規(guī)性等問題。

三是監(jiān)管要求的合規(guī)把控。信創(chuàng)建設(shè)過程中需要按時提供監(jiān)管合規(guī)性文檔，以確保信創(chuàng)技術(shù)路線選擇和資金占比不偏離，同時按監(jiān)管要求項目執(zhí)行過程需要保密合規(guī)。

四是部分機(jī)構(gòu)面臨信創(chuàng)經(jīng)驗不足。很多新參與信創(chuàng)建設(shè)的金融機(jī)構(gòu)，由于缺少對信創(chuàng)體系化的認(rèn)知容易在建設(shè)過程中顧此失彼，導(dǎo)致信創(chuàng)年度建設(shè)不達(dá)標(biāo)，因此更需要具有信創(chuàng)實踐經(jīng)驗的專業(yè)第三方協(xié)助進(jìn)行。

五是項目過程缺少管理工具。金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的項目管理、文檔協(xié)同軟件并不適用于信創(chuàng)工程管理，對合規(guī)性交付物預(yù)置、跨部門的協(xié)同流程、信創(chuàng)考核點管理等幾個信創(chuàng)建設(shè)的關(guān)鍵要素都無法實現(xiàn)電子化，增加了信創(chuàng)工程管理的難度。

金融信創(chuàng)項目管理的創(chuàng)新突破

面對金融信創(chuàng)項目管理過程中的難點和痛點，神州信息（000555）憑借40余家國有大行、股份制、城商行及保險、證券等金融機(jī)構(gòu)的豐富信創(chuàng)咨詢及項目管理服務(wù)經(jīng)驗，并基于自身多年信創(chuàng)總集與咨詢服務(wù)的基礎(chǔ)，創(chuàng)新推出了金融信創(chuàng)項目實施的專業(yè)管理工具“金融信創(chuàng)管理全息系統(tǒng)”，并結(jié)合信創(chuàng)咨詢服務(wù)為金融機(jī)構(gòu)提供信創(chuàng)工程的“管家式”服務(wù)。

神州信息“金融信創(chuàng)管理全息系統(tǒng)”作為行業(yè)首個專業(yè)化的信創(chuàng)管理系統(tǒng)，可以為金融客戶提供涵蓋年度規(guī)劃、監(jiān)管申報、項目執(zhí)行、系統(tǒng)驗收、運(yùn)維監(jiān)控等全生命周期的信創(chuàng)工程管理服務(wù)。

作為“結(jié)果導(dǎo)向”的專業(yè)信創(chuàng)工程管理工具，“金融信創(chuàng)全息管理系統(tǒng)”將金融信創(chuàng)的三大管理要素(項目管理、工程管理、考核點管理)與人員組織架構(gòu)結(jié)合，通過預(yù)定義的協(xié)同工作流程，圍繞信創(chuàng)年度建設(shè)目標(biāo)打造全年的信創(chuàng)“作戰(zhàn)圖”，實現(xiàn)跨部門、跨項目工作可視化、強(qiáng)管控、易推進(jìn)。

一是通過對信創(chuàng)領(lǐng)導(dǎo)小組、信創(chuàng)執(zhí)行小組和評審專家團(tuán)隊三類角色的定義，為金融用戶在全局管理、項目管理、里程碑管理、交付物管理、問題管理、報告管理等方面提供標(biāo)準(zhǔn)化支持。幫助金融用戶對提交監(jiān)管的上報方案、月報文件、驗收交付物進(jìn)行有序管理，有效推進(jìn)金融信創(chuàng)項目的順利達(dá)標(biāo)。

二是通過對組織與角色、信創(chuàng)工程、考核指標(biāo)、項目群和報告五類對象的設(shè)計，對整個金融信創(chuàng)項目的生命周期及監(jiān)管考核要求進(jìn)行全方位的監(jiān)控與管理。

. 組織與角色。金融信創(chuàng)管理全息系統(tǒng)將組織分為信創(chuàng)領(lǐng)導(dǎo)小組、信創(chuàng)執(zhí)行小組、信創(chuàng)評審專家三大類。信創(chuàng)領(lǐng)導(dǎo)小組由行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)負(fù)責(zé)人組成，對整體信創(chuàng)項目起到?jīng)Q策作用；信創(chuàng)執(zhí)行小組由項目群經(jīng)理、項目經(jīng)理和項目成員組成，負(fù)責(zé)信創(chuàng)項目的相關(guān)落地工作；評審專家由企業(yè)和專業(yè)的第三方團(tuán)隊組成，對金融機(jī)構(gòu)信創(chuàng)建設(shè)的達(dá)標(biāo)情況進(jìn)行推動與優(yōu)化。

. 信創(chuàng)工程。金融信創(chuàng)管理全息系統(tǒng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)自身5-8年的信創(chuàng)工作整體展開，重點關(guān)注從組織建設(shè)、資金投入情況、年度任務(wù)完成度、驗收資料收集與信創(chuàng)能力沉淀，實現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)的信創(chuàng)架構(gòu)轉(zhuǎn)型。

. 考核指標(biāo)。圍繞監(jiān)管要求的四大類，二十二個小類的考核指標(biāo)要求，金融信創(chuàng)管理全息系統(tǒng)針對各個小類進(jìn)行指標(biāo)分解，并將交付物、考核得分項與監(jiān)管要求逐條映射，為金融機(jī)構(gòu)提供監(jiān)管要求完成情況的實時監(jiān)控與管理。

. 項目群。圍繞實體或虛擬項目群的組織，金融信創(chuàng)管理全息系統(tǒng)通過整體項目的年度推進(jìn)支持，為項目有序、高質(zhì)、高效的完成提供支撐。

. 按照“辦公系統(tǒng)”、“金融機(jī)具”、“一般業(yè)務(wù)系統(tǒng)”、“關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)”、“攻關(guān)任務(wù)”及“其他”六大類任務(wù)對項目進(jìn)行分解，由項目組進(jìn)行項目的具體推進(jìn)；

. 將項目分為“業(yè)務(wù)系統(tǒng)”、“基礎(chǔ)軟硬件”、“攻關(guān)任務(wù)”三大類里程碑類型，根據(jù)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)與項目實際情況對項目進(jìn)行差異化里程碑定制；

. 對每個里程碑對應(yīng)的交付物進(jìn)行預(yù)定義，并提供由監(jiān)管下發(fā)的相關(guān)交付物模板作為金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)參考；

. 設(shè)立問題風(fēng)險管理機(jī)制，項目群及項目均可建立風(fēng)險及問題，加強(qiáng)項目管理過程中的問題風(fēng)險解決能力。

. 報告。金融信創(chuàng)管理全息系統(tǒng)同時提供面向監(jiān)管、項目群、項目組的報告管理功能。

. 面向監(jiān)管：規(guī)劃階段系統(tǒng)可對上報方案及相關(guān)文檔進(jìn)行管理，實施階段可以通過月報等方式進(jìn)行資料統(tǒng)計與收集，項目驗收階段可通過監(jiān)管考核系統(tǒng)中對應(yīng)的交付物報告等資料機(jī)型審查驗收。

. 面向項目群和項目組：通過最佳實踐的日報、周報和月報管理系統(tǒng)，對項目各維度管理情況進(jìn)行收集和管理。

神州信息“金融信創(chuàng)管理全息系統(tǒng)”現(xiàn)已在多個金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了部署和使用。例如：在某股份制銀行應(yīng)用中，幫助行方在信創(chuàng)管理人員不足的情況下，大幅提升信創(chuàng)項目管理過程中的效率，提高信創(chuàng)文件流轉(zhuǎn)的安全性，減少敏感信息的本地存放風(fēng)險，減輕管理人員負(fù)擔(dān)；在某大型城商行的應(yīng)用中，幫助行方對信創(chuàng)項目進(jìn)行整體把控，通過對各階段里程碑流程及文件的固化，提高了信創(chuàng)項目執(zhí)行與管理效率，有效支撐行方的信創(chuàng)項目建設(shè)需求。

金融信創(chuàng)項目管理未來的展望

隨著國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的信創(chuàng)實踐的全面推廣與深入到核心應(yīng)用改造，可以預(yù)見的是信創(chuàng)項目管理的挑戰(zhàn)難度也越來越大。金融信創(chuàng)領(lǐng)域建設(shè)，一方面需要大膽設(shè)想小心求證；另一方面也需要驗證經(jīng)驗的積累與分享。金融信創(chuàng)既需要專業(yè)的管理工具，也需要總結(jié)后形成的實踐標(biāo)準(zhǔn)化與金融信創(chuàng)知識共享機(jī)制。信創(chuàng)項目磨合期較長，業(yè)務(wù)上線只是開始，上線后的項目試運(yùn)行監(jiān)控、穩(wěn)定性運(yùn)營、運(yùn)維管理也將是信創(chuàng)項目管理需關(guān)注的目標(biāo)。只有不斷發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，才能實現(xiàn)金融信創(chuàng)從“真試真用”到“能用好用”。

標(biāo)簽： 項目建設(shè)